Leistungen für Privatpersonen
Ihr Anliegen
Welche Frage möchten Sie klären?
Wählen Sie ein Thema. Sie sehen, worauf wir gemeinsam schauen und was für ein erstes Gespräch hilfreich ist.
Wie laufen Ihre Verpflichtungen weiter, wenn Sie länger ausfallen?
Wir betrachten Ihren monatlichen Bedarf, bestehende Leistungen und die Dauer, für die Ihr Einkommen abgesichert sein sollte. Daraus ergeben sich die nächsten Prüfschritte.
Hilfreich sind ein grober Überblick über laufende Ausgaben und bereits vorhandene Absicherungen.
Sie müssen Ihren Bedarf noch nicht genau kennen. Im kostenfreien Online-Erstgespräch (45–60 Minuten) ordnen wir Ihr Anliegen gemeinsam ein.
Fragen fürs Erstgespräch zusammenstellen · optional
Persönlich vorbereitet
Meine Fragen fürs Erstgespräch.
Wählen Sie aus, was Sie klären möchten. Ihre persönliche Liste können Sie anschließend kopieren und zum Gespräch mitbringen.
Für Privatpersonen
Einkommen, Gesundheit und die eigene Zukunft: Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge und setzen Prioritäten für Ihre Lebenssituation und Ihr Budget.
Altersvorsorge
Wir gleichen vorhandene Ansprüche und Verträge mit Ihren Wünschen für den Ruhestand ab. Versicherungslösungen vergleichen wir nach Kosten, Leistungen, Chancen, Risiken und Flexibilität.
Sie wissen, wo Ihre Vorsorge steht und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
Arbeitskraft und Einkommen
Das Einkommen kann wegfallen. Die laufenden Verpflichtungen bleiben. Wir ermitteln den Absicherungsbedarf und prüfen geeignete Möglichkeiten, etwa eine Berufsunfähigkeitsversicherung.
Bedingungen, Laufzeit und Beitrag werden verständlich verglichen; erforderliche Gesundheitsangaben bereiten wir sorgfältig vor.
Krankenversicherung
Private Vollversicherung oder gezielte Ergänzung: Wir klären, welche Möglichkeiten für Sie infrage kommen und welche Versorgung Ihnen wichtig ist.
Neben den Leistungen betrachten wir Ihre Lebensplanung und die langfristige Beitragsbelastung. So können Sie die Folgen Ihrer Entscheidung abwägen.
Familie, Wohnen und Alltag
Wenn Familie, Zuhause oder Verpflichtungen wachsen, prüfen wir auch Privathaftpflicht, Hausrat, Wohngebäude und Risikolebensversicherung. Bestehender Schutz wird in den Gesamtplan einbezogen.
Für Unternehmen
Als Unternehmensberater / Business Consultant (IHK) betrachte ich die Zusammenhänge zwischen betrieblichen Risiken, Liquidität, Personalaufwand und Ihrer eigenen Vorsorge. Versicherungslösungen und Mitarbeiterleistungen sollen zu Ihren wirtschaftlichen Zielen und betrieblichen Abläufen passen.
Betrieb und Haftung
Welche Schäden könnten Ihren Betrieb finanziell treffen? Wir prüfen Haftungsrisiken, Sachwerte, Betriebsunterbrechungen sowie die Abhängigkeit von IT und Daten.
Je nach Branche kommen Betriebs- oder Berufshaftpflicht, Inhalts- und Betriebsunterbrechungsversicherung sowie Cyberschutz infrage. Bedarf, Bedingungen und Leistungsgrenzen bestimmen die Auswahl.
Mitarbeitende, Vorsorge und Vergütung
Betriebliche Altersversorgung (bAV), betriebliche Krankenversicherung (bKV) und weitere Vergütungsbausteine können Mitarbeiterzufriedenheit und Bindung unterstützen. Gemeinsam planen wir, wie sich Gehaltserhöhungen und Zusatzleistungen wirtschaftlich und unter Berücksichtigung steuerlicher Gestaltungsmöglichkeiten verbinden lassen. Dabei berücksichtigen wir Budget, Nutzen für Mitarbeitende und Verwaltungsaufwand. Die konkrete steuerliche Umsetzung stimmen wir mit Ihrer Steuerberatung ab.
Inhaber und Geschäftsführung
Der Schutz des Betriebs ersetzt nicht die eigene Vorsorge. Wir betrachten, was ein längerer Ausfall für Einkommen, Familie und laufende Verpflichtungen bedeuten würde.
Arbeitskraft, Krankenversicherung und Altersvorsorge stimmen wir zwischen Betrieb und Privatleben ab – mit Blick auf Liquidität und dauerhaft tragbare Beiträge.
So wird aus einem Anliegen ein Plan.
01 · Verstehen
Wir klären Ihr Anliegen, den Beratungsumfang und die benötigten Unterlagen.
02 · Einordnen
Wir prüfen bestehende Verträge, erkennen Lücken und setzen Prioritäten.
03 · Optionen zeigen
Ich erläutere passende Lösungen mit ihren Leistungen, Kosten und Grenzen.
04 · Empfehlen
Nach der ausführlichen Analyse erhalten Sie eine kompakte Entscheidungsübersicht mit Prioritäten, Kosten, Vorteilen und möglichen Nachteilen. Sie erhalten eine begründete Empfehlung und entscheiden. Ich begleite die Umsetzung.
05 · Begleiten
Im vereinbarten Umfang unterstütze ich bei Vertragsfragen, Veränderungen und Schaden- oder Leistungsfällen.
Gut zu wissen.
Muss ich alle Verträge wechseln?
Nein. Was gut passt, bleibt bestehen. Änderungen brauchen nachvollziehbare Gründe; mögliche Nachteile besprechen wir ebenso wie Vorteile.
Kann ich mit einer konkreten Frage starten?
Ja. Wir beginnen mit Ihrem Anliegen und klären, welche weiteren Themen dafür wichtig sind.
Wie wird die Beratung vergütet?
Derzeit ausschließlich über Versicherercourtagen, die in den Versicherungsprämien enthalten sind. Ein gesondertes Kundenhonorar oder eine laufende Servicegebühr wird derzeit nicht vereinbart. Weitere Angaben stehen in der Erstinformation.